La trésorerie est le nerf de la guerre de toute entreprise. Pourtant, beaucoup de dirigeants se retrouvent en tension par manque de pilotage, plus que par manque de marge. Voici 5 actions à mettre en place dès cette semaine.
1. Établir un prévisionnel de trésorerie à 13 semaines
Un fichier simple en Excel ou un module dans votre ERP suffit. L'idée : voir votre solde bancaire prévisionnel semaine par semaine pour les 3 prochains mois. Vous identifiez les pics de tension avant qu'ils n'arrivent.
2. Réduire les délais de paiement clients
- Acompte à la commande (30 % minimum recommandé)
- Facturation à l'avancement plutôt qu'à la livraison
- Relances systématiques à J+1, J+15, J+30
- Escompte commercial pour paiement anticipé (1 à 2 %)
3. Étirer raisonnablement les délais fournisseurs
Négocier 60 jours plutôt que 30, mais respecter scrupuleusement les délais convenus. Un fournisseur qui vous fait confiance vaut plus qu'un mois de trésorerie gagnée.
4. Activer les financements court terme
L'affacturage, le crédit de trésorerie ou la cession Dailly permettent de transformer immédiatement vos créances en cash, moyennant un coût raisonnable. Un outil à utiliser ponctuellement, pas en permanence.
5. Suivre le BFR comme un indicateur clé
Le Besoin en Fonds de Roulement (stocks + créances clients - dettes fournisseurs) est l'indicateur ultime de votre santé financière opérationnelle. S'il dérive, votre trésorerie se tend mécaniquement.
Un BFR maîtrisé, c'est une entreprise qui peut investir, embaucher, et résister aux coups durs. Notre équipe peut vous aider à mettre en place un suivi mensuel sur mesure.
